Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine ?
Le conseiller en gestion de patrimoine chiffre vos revenus, votre épargne, votre immobilier et vos droits, puis hiérarchise les leviers qui font gagner de l'argent ou évitent d'en perdre : fiscalité, transmission, retraite. La première étude ne coûte rien et ne vous engage à rien à Bompas.
L'essentiel — Bompas : étude patrimoniale gratuite, interlocuteur unique, réponse sous 24h, sans engagement, sur place comme à distance à Bompas.
À quoi sert un gestionnaire de patrimoine ?
Trois missions : photographier la situation à une date donnée, comparer les solutions applicables, puis accompagner les arbitrages dans le temps. Il ne remplace ni le notaire ni l'expert-comptable : il coordonne leurs interventions et évite que chaque décision soit prise isolément.
Un constat revient chez la plupart des foyers de Bompas : les décisions sont prises une par une, sans vue d'ensemble, et les effets se neutralisent. Le gestionnaire remet précisément ces choix dans un cadre unique.
Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine ?
L'étude proposée à Bompas ne vous est pas facturée. Le financement vient de l'organisme partenaire, uniquement si vous allez plus loin. Aucun frais d'étude ne vous sera demandé, et rien ne vous oblige à retenir une solution.
Lorsqu'une solution est retenue, ses frais vous sont annoncés clairement avant de vous engager. Vous savez ainsi ce que vous payez et quand vous le payez.
Les étapes d'une gestion de patrimoine efficace
La démarche se déroule en cinq étapes :
- Vous remplissez le formulaire : prénom, téléphone, e-mail et sujet principal
- Le rappel arrive sous 24h et permet de cadrer votre situation
- Vous réunissez les documents utiles : impôts, relevés de carrière, emprunts
- Votre situation est chiffrée poste par poste, puis comparée à ce qui est possible
- Vous recevez les recommandations et décidez librement de la suite à donner
Banque ou conseiller dédié ?
La plupart des grandes banques disposent d'un service de gestion de patrimoine, mais il est souvent réservé aux patrimoines importants. Un conseiller dédié permet d'obtenir le même niveau d'analyse sans condition de montant.
Les leviers les plus souvent actionnables
Leviers examinés pour votre situation — Bompas.
| Levier | Ce qu'il permet | Profil concerné | Horizon |
|---|---|---|---|
| Épargne retraite déductible | Réduire l'impôt de l'année tout en préparant le départ | Actifs imposables | Long terme |
| Répartition des placements | Rendre le rendement cohérent avec votre tolérance au risque | Tous profils | 5 ans et plus |
| Transmission anticipée | Réduire les droits de succession et protéger le conjoint | Familles et couples | À préparer tôt |
| Immobilier locatif | Articuler revenus locatifs et imposition globale | Propriétaires bailleurs | Variable |
| Épargne salariale | Placer les primes disponibles sans impôt immédiat | Salariés et dirigeants | Moyen terme |
| Droits à la retraite | Vérifier la date de départ et les trimestres manquants | Actifs de plus de 45 ans | Selon carrière |
Votre patrimoine — Bompas
Bompas compte 7 619 habitants, en région Occitanie (code INSEE 66021). Les actifs de ce secteur relèvent de CARSAT Languedoc-Roussillon (Caisse d'assurance retraite et de la santé au travail Languedoc-Roussillon). Près de 33,7 % des habitants ont 60 ans ou plus, soit 2 381 personnes : c'est précisément la période où les questions de transmission et de retraite se posent.
Les quartiers concernés Bompas (3 au total) : Centre Ville Nord, Est, Ouest.
Formalités locales : Mairie - Bompas, 12 avenue de la Salanque, 66430 Bompas. Téléphone : 04 68 63 26 08. Horaires : Lun-Ven 08:30-12:00, 14:00-17:00. Site de la mairie
Qui étudie votre situation — Bompas
Je m'appelle Corinne Morel et j'accompagne des foyers qui veulent y voir clair dans leur patrimoine. Je commence par chiffrer ce qui existe, puis je signale ce qui mérite d'être changé et ce qui peut rester en l'état. L'étude de départ est gratuite à Bompas, et la décision vous revient. Être recontacté
L'essentiel — Bompas : le bilan recense vos revenus, votre épargne, votre immobilier et vos droits, puis classe les leviers fiscaux, de transmission et de retraite. L'étude est gratuite et sans obligation, et un conseiller vous rappelle sous 24h.